VERMÖGEN INTELLIGENT VERWALTEN

Anlagebereich(e)

Aktien, ETF, Fonds

Mindestanlage

50000.00 EUR

Empf. Laufzeit

36 Monate

Risiko

10 %

Start

01.04.2021

Es handelt sich hierbei um ein global ausgerichtetes und gemischtes Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen Mix aus ETFs. Dieser Anteil wird auch als Core-Depot bezeichnet. Der aktive Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Value-Aktien oder in selektierte, wachstumsstarke Growth-Aktien investiert. Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 3 Prozent und kann in Ausnahmefällen auch 5 Prozent betragen. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“.

Kursabsicherungsmaßnahmen sind jederzeit möglich und werden auch regelmäßig vorgenommen. In extremen Marktphasen kann der aktive Anteil komplett zugunsten der Cash-Quote aufgelöst werden. Bei der Auswahl der Einzeltitel werden die Unternehmen selektiert, die das höchste Wachstum sowie eine individuell attraktive Dividendenrendite innerhalb der Branche versprechen.

Kurzfristige Trades (Stockpicking) innerhalb der Strategie sind je nach Marktlage möglich und auch neben mittelfristigen Investitionen im adäquaten Umfang ausdrücklich vorgesehen. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 5 Prozent des investierten Kapitals und werden von der Gewichtung her keiner Branche zugeordnet. Absicherungsmaßnahmen in Form von Stopp-Kursen sind dabei vorgesehen und werden bereits zum Zeitpunkt der Investition festgelegt. In Ausnahmesituationen kann die Cash-Quote bei dieser Strategie auch bis zu 100 % betragen, um auf niedrigerem Einstiegsniveau (bspw. in Folge eines Crashs oder eine Baisse) zurückzukaufen.

Anlageentscheidungen
Anlageentscheidungen erfolgen stets im Anlageausschuss und mindestens im 4-Augen-Prinzip. Die im Strategiedepot befindlichen Werte werden laufend überprüft. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der ausgewählten Unternehmen beobachtet, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value wesentlich beeinflussen können. Neben der Fundamentanalyse erfolgt zusätzlich eine technische sowie die Sentiment-Analyse. Die laufende Überwachung des investierten Gesamtportfolios erfolgt ad-hoc bzw. wöchentlich. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Wir halten selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Ein Aktiendepot unterliegt deutlichen Kursrisiken. Dementsprechend erfordert diese Strategie eine höhere Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit. Diese Vermögensverwaltungsvariante ist aufgrund des bisherigen Wachstums als sehr spekulativ einzustufen. Gerade für einen spekulativen Anleger sehen wir mittelfristig weiterhin viel Potenzial für dieses außergewöhnliche Wachstumssegment. Daher muss sich der Anleger über die bestehenden Chancen, aber auch Risiken bewusst sein. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit höheren Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser chancenreichen Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

Anlagebereich(e)

Aktien

Mindestanlage

30000.00 EUR

Empf. Laufzeit

12 Monate

Risiko

20 %

Start

01.04.2021

Dieses Aktienportfolio ist global ausgerichtet und wird aktiv gemangt. Der Fokus liegt jedoch auf namhaften internationalen Bluechip-Werten (Value Aktien), die idealerweise eine hohe Dividendenrendite versprechen. Darüber hinaus wird auch in chancenorientierte Wachstumswerte investiert. Die Gewichtung pro Aktien-Einzeltitel liegt in der Regel bei bis zu 5 Prozent. Sie kann jedoch in Ausnahmefällen höher oder niedriger liegen. Je Branche wird die Gewichtung von 20 Prozent nur sehr selten überschritten.

Die Allokation umfasst defensive (Value Aktien) und offensive (Growth Aktien) Unternehmen der führenden Branchen aus den USA, Asien sowie Europa. Die Diversifikation des global ausgerichteten Portfolios wird mit länderübergreifenden Investitionen in unterschiedliche Branchen gesichert. Um eine Branchenübergewichtung zu vermeiden, investiert das Portfoliomanagement nicht mehr als 20 Prozent des Gesamtdepots in eine Branche.

Bei der Auswahl der Einzeltitel werden die Unternehmen selektiert, die das höchste Wachstum sowie eine individuell attraktive Dividendenrendite innerhalb der Branche versprechen. Die Gewichtung pro Aktiengattung darf 10 Prozent nicht übersteigen. Der Bereich „Rohstoffe“ wird nicht durch spezielle Rohstoff-Investments abgedeckt, sondern durch die Ausrichtung der global-agierenden Unternehmen an sich.

Kurzfristige Trades (Stockpicking) innerhalb der Strategie sind je nach Marktlage möglich und auch neben mittelfristigen Investitionen im adäquaten Umfang ausdrücklich vorgesehen. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 10 Prozent des investierten Kapitals und werden von der Gewichtung her keiner Branche zugeordnet. Absicherungsmaßnahmen in Form von Stopp-Kursen sind dabei vorgesehen und werden bereits zum Zeitpunkt der Investition festgelegt. In Ausnahmesituationen kann die Cash-Quote bei dieser Strategie auch bis zu 100 % betragen, um auf niedrigerem Einstiegsniveau (bspw. in Folge eines Crashs oder eine Baisse) zurückzukaufen.

Anlageentscheidung
Anlageentscheidungen erfolgen stets im Anlageausschuss und mindestens im 4-Augen-Prinzip. Die im Strategiedepot befindlichen Werte werden laufend überprüft. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der ausgewählten Unternehmen beobachtet, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value wesentlich beeinflussen können. Neben der Fundamentanalyse erfolgt zusätzlich eine technische sowie die Sentiment-Analyse. Die laufende Überwachung des investierten Gesamtportfolios erfolgt ad-hoc bzw. wöchentlich. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Wir halten selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Ein reines Aktiendepot unterliegt deutlichen Kursrisiken. Dementsprechend erfordert diese Strategie eine höhere Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit. Diese Vermögensverwaltungsvariante ist aufgrund des bisherigen Wachstums als chancenreich bis wachstumsorientiert einzustufen. Daher muss sich der Anleger über die bestehenden Chancen und Risiken gleichermaßen bewusst sein. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man abwägen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage grundsätzlich mit Risiken des Kapitalverlustes verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser Aktien-Strategie höher sein als bei einer konservativen Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

Anlagebereich(e)

Aktien

Mindestanlage

20000.00 EUR

Empf. Laufzeit

12 Monate

Risiko

20 %

Start

01.04.2021

Technologie und Digitalisierung (IT, Prozesse/RPA, Blockchain, Clouds, Coding, AI, etc.) sind die führenden Schlüsselbranchen der US-amerikanischen Industrie auf dem heimischen sowie globalen Markt. Ebenso ist die Tech-Industrie elementar für den weltweiten technologischen Transfer und für technologische Zukunftsinnovationen. Es ist unbestritten, dass die US-Tech-Branche weltweit die Marktführerschaft einnimmt und ihre internationale Konkurrenz im Wettbewerb um Längen schlägt. Keine Branche besaß in den vergangenen Jahren ein Wachstumspotenzial wie die amerikanischen Technologieunternehmen.

Günstige Unternehmenssteuern und eine unternehmensfreundliche Politik dürften das Tech-Wachstum weiter befeuern. Nicht ohne Grund werden die künftigen Marktführer weiter überwiegend aus dem amerikanischen Raum entstehen. Trends wie beispielsweise das autonome Autofahren, Virtual Reality, Metaverse und Andere werden über viele Jahre das künftige Wachstum im Technologiebereich garantieren. Gerade US-Unternehmen, die über die erforderlichen Mittel verfügen, investieren bereits heute in neue Unternehmen und sorgen somit auch in Zukunft für reichlich Treibstoff für die Börse.

Wir sehen die amerikanischen Tech-Werte als die „Top-Branche“ und investieren im Rahmen dieser Strategie ausschließlich in US-Technologieunternehmen und -Telekommunikationsunternehmen. Mit dieser sehr dynamischen Strategie bieten wir exklusiv eine Vermögensverwaltung, die ausschließlich Investitionen in US-Technologie-Werte umfasst.

Von Kunden, die in diese Strategie investieren, wird eine hohe Affinität für Technologie bzw. Digitalisierung sowie ein auf Wachstum und Chancen ausgerichtetes Anlegerprofil gefordert. Für diese dynamische (volatile) Strategie sollten Kunden eine höhere Risikobereitschaft und -tragfähigkeit mitbringen.

Strategieausrichtung & Auswahlprozess
Die Investitionen konzentrieren sich auf bis zu maximal 10 Aktien-Einzeltitel aus dem US-Technologie- und -Telekommunikationssektor, wobei der Schwerpunkt klar bei den Technologiewerten liegt. Die Gewichtung je Einzeltitel beträgt dabei maximal 10 Prozent des investierten Kapitals. Trading im Rahmen von Stockpicking-Opportunitäten können je nach Marktlage möglich sein und sind in der Regel auch vorgesehen. Dabei werden Unternehmen selektiert, die kurzfristig hohe Kurszuwächse innerhalb der Branche versprechen. In einem laufenden Prozess werden die Unternehmen nach ihrem Wachstum analysiert und bei einer positiven Votierung auf die Watchlist genommen bzw. sofort in das Strategiedepot gekauft. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der selektierten Firmen kontinuierlich verfolgt und analysiert, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value maßgeblich beeinflussen können.

Anlageentscheidung
Die Unternehmenszahlen der für diese Strategie selektierten bzw. relevanten Unternehmen werden laufend analysiert und innerhalb der Branche verglichen. Daher verfolgen wir beispielsweise die Gewinnketten der Unternehmen, die wir in unserem Strategiedepot aufgenommen haben. Verschlechtern sich beispielsweise diese Kennziffern oder sonstige Auswahlkriterien, wird das Unternehmen aus der Investitions- bzw. Beobachtungsliste entnommen bzw. im Portfolio ausgetauscht. Dieser Beobachtungsprozess erfolgt laufend, da gerade in dieser volatilen Branche eine kurzfristige Entscheidung des Anlageausschusses unerlässlich ist. Darüber hinaus werden turnusgemäß wöchentlich die investierten Titel geprüft, ob diese weiterhin Bestandteil der Strategie bleiben. Auch Gewinnrealisierungen werden vorgenommen, wenn sie sinnvoll erscheinen. Neben den Unternehmenskennziffern spielt auch die technische Analyse eine bedeutende Rolle. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen. Solche Transaktionen werden durch die niedrigen Transaktionskosten unserer Handelspartner begünstigt.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Die INNO INVEST hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Ein dynamisches und wachstumsorientiertes Aktiendepot kann deutlichen Kursrisiken unterliegen, gerade wenn es sich nur auf eine Branche konzentriert. Dementsprechend erfordert diese Strategie eine höhere Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit. Diese Vermögensverwaltungsvariante ist aufgrund des bisherigen Wachstums als sehr spekulativ einzustufen. Gerade für einen spekulativen Anleger sehen wir mittelfristig weiterhin viel Potenzial für dieses außergewöhnliche Wachstumssegment. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage grundsätzlich mit höheren Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativen Strategie höher sein als bei einer konservativen oder chancenreichen Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

Anlagebereich(e)

Aktien, ETF, Fonds

Mindestanlage

150000.00 EUR

Empf. Laufzeit

36 Monate

Risiko

15 %

Start

01.04.2021

Diese Strategie investiert diversifiziert und mit bis zu 70% in Aktien. Die Gewichtungen der Einzelaktien können bei dieser Strategie bis zu fünf Prozent betragen. Darüber hinaus können spekulativere Wachstumswerte mit einer Gewichtung von bis zu drei Prozent aufgenommen werden. In der Gesamtbetrachtung können einzelne Branchen bis zu 20 Prozent betragen.

Insgesamt handelt es sich um ein global ausgerichtetes und gemischtes Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen Mix von ETFs, bei denen im Wesentlichen aktiv überwacht und angepasst wird. Dieser Anteil wird auch als Core-Depot bezeichnet. Der aktive Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Value-Aktien oder in selektierte, wachstumsstarke Growth-Aktien investiert. Bei der Auswahl der Einzeltitel werden die Unternehmen selektiert, die das höchste Wachstum sowie eine individuell attraktive Dividendenrendite innerhalb der Branche versprechen.

Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) selektiv genutzt. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 5 Prozent des investierten Kapitals und werden von der Gewichtung her keiner Branche zugeordnet.

Kursabsicherungsmaßnahmen sind jederzeit möglich und werden auch regelmäßig vorgenommen. In extremen Marktphasen kann der aktive Anteil komplett zugunsten der Cash-Quote aufgelöst werden. In Ausnahmesituationen kann die Cash-Quote bei dieser Strategie auch bis zu 100 % betragen, um auf niedrigerem Einstiegsniveau (bspw. in Folge eines Crashs oder eine Baisse) zurückzukaufen.

Anlageentscheidungen
Anlageentscheidungen erfolgen stets im Anlageausschuss und mindestens im 4-Augen-Prinzip. Die im Strategiedepot befindlichen Werte werden laufend überprüft. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der ausgewählten Unternehmen beobachtet, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value wesentlich beeinflussen können. Neben der Fundamentanalyse erfolgt zusätzlich eine technische sowie die Sentiment-Analyse. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Wir halten selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Anlegern dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier um ein diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst: Zum einen durch die allgemeine Markttendenz bzw. -entwicklung oder zum anderen durch unternehmensspezifische Nachrichten. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit höheren Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser chancenreichen Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

Anlagebereich(e)

ETF´s

Mindestanlage

10000.00 EUR

Empf. Laufzeit

36 Monate

Risiko

9 %

Start

01.04.2021

Die Anlagestrategie Aktien Invest 50 Pro Deutschland ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in deutsche Aktien und Rentenpapiere. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von deutschen Aktieninvestments in Höhe von 50 Prozent. Investiert wird bei dieser Strategie in eine Asset Allocation, die alle makroökonomischen Anlagebeurteilungen für die Portfoliodiversifikation einbezieht.
Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses. Um dies zu erreichen, wird
bis zu 50% in deutsche Aktien, und
maximal 50% in Anleihen, Gold sowie Geldmarkt, und
ausschließlich in kostengünstige ETFs/ETCs
investiert. Die Strategie kann – je nach Wertentwicklung – bis zum nächsten Rebalancing-Termin auch vollständig in der Anlagekategorie Aktien investiert sein. Diese dynamische Allokation zielt darauf ab, dass die Anlagekategorie Aktien im Falle der besseren Wertentwicklung gegenüber den weiteren Anlagekategorien wie bspw. Anleihen systematisch übergewichtet wird. Darüber hinaus behält sich das Portfoliomanagement vor, in Ausnahmesituationen die Aktienquote bis auf 0,00 Prozent kurzfristig zu reduzieren, um am Ende einer Baisse wieder in den Aktienmarkt einzusteigen. Damit sollen performancereduzierende Auswirkungen größtmöglich minimiert werden.
Es ist vorgesehen, das Rebalancing der Portfoliostruktur auf Basis der Strategie je nach Marktlage einmal pro Halbjahr (zum 01.07. sowie 01.01.) zwischen den Anlageklassen zur Ausgangsallokation anzupassen. Bei stark negativer Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement die Re-Allokation vorzeitig bzw. bereits vor den Rebalancing-Terminen durchführen.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Die INNO INVEST hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Anlegern dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst: Zum einen durch die allgemeine Markttendenz oder zum anderen durch unternehmens- oder marktspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung mit einem geringeren Aktienanteil. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. Wir verweisen an dieser Stelle auf den Risikohinweis auf unserer Website, der stets zu beachten ist.

Anlagebereich(e)

ETF´s

Mindestanlage

5000.00 EUR

Empf. Laufzeit

48 Monate

Risiko

9 %

Start

01.04.2021

Diese Anlagestrategie ist eine Value-getriebene Multi-Asset-Strategie mit einem „Best of Two-Ansatz“. Der Fokus liegt auf einer langfristigen Wertsteigerung durch Investments in US-Aktien und Rentenpapiere. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses mit einer Quote von US-Aktieninvestments in Höhe von ca. 50 Prozent. Investiert wird bei dieser Strategie in eine Asset Allocation, die alle makroökonomischen Anlagebeurteilungen für die Portfoliodiversifikation einbezieht.
Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses. Um dies zu erreichen, wird
bis zu 50% in US Aktien, und
maximal 50% in US-Anleihen, Gold sowie Geldmarkt, und
ausschließlich in kostengünstige ETFs/ETCs
investiert. Die Strategie kann – je nach Wertentwicklung – bis zum nächsten Rebalancing-Termin auch vollständig in der Anlagekategorie Aktien investiert sein. Diese dynamische Allokation zielt darauf ab, dass die Anlagekategorie Aktien im Falle der besseren Wertentwicklung gegenüber den weiteren Anlagekategorien wie bspw. Anleihen systematisch übergewichtet wird. Darüber hinaus behält sich das Portfoliomanagement vor, in Ausnahmesituationen die Aktienquote bis auf 0,00 Prozent kurzfristig zu reduzieren, um am Ende einer Baisse wieder in den Aktienmarkt einzusteigen. Damit sollen performancereduzierende Auswirkungen größtmöglich minimiert werden.
Es ist vorgesehen, das Re-Balancing der Portfoliostruktur auf Basis der Strategie je nach Marktlage einmal pro Halbjahr (zum 01.07. sowie 01.01.) zwischen den Anlageklassen zur Ausgangsallokation anzupassen. Bei stark negativer Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement die Re-Allokation vorzeitig bzw. bereits vor den Rebalancing-Terminen durchführen.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Wir halten selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Anlegern dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein breit diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst: Zum einen durch die allgemeine Markttendenz oder zum anderen durch unternehmens- oder marktspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung mit einem geringeren Aktienanteil. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. Wir verweisen an dieser Stelle auf den Risikohinweis auf unserer Website, der stets zu beachten ist.